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水瀬ケンイチさんの新しい本の「お金が勝手に増える熟成投資術」という本にインデックスファンドには配当込みの物と配当を除くものがあると書いてあり、例えばeMaxis Slimオールカントリーは配当込み、除く日本は配当除くと載っています。この違いって何ですか。配当除くは配当金が貰えないということでしょうか?本にその区別を明確に示しましたと書いてあるのですが、込みと除くを見てどう違うのか、どっちを選ぶべきかなどは書いていなかったので小林さんがご存知である範囲で教えて頂きたいです。

2020/03/24 21:05

水瀬ケンイチさんの「お金が勝手に増える熟成投資術」ですね、僕も読みました。

まず前提として、「配当除く」の指数をベンチマークにして連動を目指すと、ファンド自体は分配金を含んでいるので、分配金が除かれた指数より上振れする傾向があるので、ベンチマークの指数が「配当込み」なのか、「配当除く」なのかを分けているんだと思います。

で、たとえばeMaxis Slim全世界株式(除く日本)のベンチマークは、配当を含まない指数になっているというわけですね。
(配当を含まない指数に連動するファンドは、どうしても分かりづらくなってしまいますね…なので個人的にはちょっと微妙に感じます)

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